"Mosoblbank": ความท้าทายและการตอบสนอง

ในปี 1992 เขาเริ่มทำงานในดาเกสถาน Commercial Bank "Vatan". หลังจากที่ถูกซื้อโดยธนาคารและวิกเตอร์โรมันพิธีสถาบันการเงินย้าย Friazino และเปลี่ยนชื่อเป็น "มอสโกธนาคารในภูมิภาค." ในปีต่อหลายครั้งมีการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างการถือหุ้น 97.94% ของสถาบันการเงินที่เป็นเจ้าของโดย JSC "รีพับลิกัน Finance Corporation" ส่วนที่เหลือมีการกระจายในหมู่ประชาชน. อเล็กซานเด Malchevsky เป็นเจ้าของ 70% ของและนำธนาคารจนกว่า 2011 พ่อของเขา Andrzej.

ประวัติความเป็นมาของการพัฒนา

ในปี 2005 "Mosoblbank" ได้รับการยอมรับว่าระบบประกันเงินฝาก นี้ได้เพิ่มจำนวนของหน่วย 400 ในเวลาเพียงสองปี เกี่ยวกับคุณภาพของการบริหารจัดการยังเป็นหลักฐานจากความจริงที่ว่าในปี 2013 ธนาคาร "ลูกบุญธรรม" มากกว่า 1,000 ตู้เอทีเอ็ม, ขั้วเจ็ดแสน 4000 POS ขั้วซึ่งให้บริการลูกค้าที่มีบัตร วีซ่าและมาสเตอร์การ์ด "ปั๊ก" - ระบบการโอนเงินของตัวเองได้รับการเปิดตัวในปี 2011

เริ่มต้นปัญหา

มีปัญหากับ "MOSOBLBANK" เริ่มต้นในปี 2011 แล้ว CB สิ่งต้องห้ามสำหรับหกเดือนเพื่อนำเงินฝากจากประชาชน บริหารไม่ได้รับสับสนและเริ่มที่จะเสนอขายหุ้นของพวกเขาสำหรับจำนวนเล็ก ๆ แล้วถึงแม้ผู้เชี่ยวชาญยกคำถามของวิธีการจัดการสถาบันการเงินจะต้องจ่ายดอกเบี้ยมากเช่นเงินฝาก

ในเดือนสิงหาคม 2012 "Izvestia" ตีพิมพ์รายงาน. ใน "MOSOBLBANK" มันจะถูกบันทึกอัตราสูงสุด - 19.3% การจัดการปฏิเสธข้อมูลนี้ในแหล่งที่มาอย่างเป็นทางการทันที ธนาคารอย่างต่อเนื่องต่อไปเพื่อดึงดูดเงินทุนของหน่วยงานทางเศรษฐกิจภายใต้ความสนใจบ้า ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อไม่ได้ แต่ของระดับของการพัฒนา.

จุดเด่นทางการเงิน

ในปี 2013 "RA แห่งชาติ" ธนาคารให้การจัดอันดับเครดิตที่สูงที่สุด - "A +" 61.9% ของสินทรัพย์สุทธิรวมเงินให้กู้ยืมแก่ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง แต่มี 4.8% ของการลงทุนกับธนาคารกลาง ค่าใช้จ่ายของกองทุนดึงดูดจากธนาคารประชาชนได้ทุน 81% ของหนี้สิน จำนวนเงินรวมของเงินสำรอง - 9% ปริมาณของเงินทุน - 18800000000 รูเบิล ในตลาดระหว่างธนาคาร "Mosoblbank" การดำเนินการของผู้บริจาค ด้วยตัวเลขเช่นเขาเอาสถานที่ที่ 8 ในรัสเซียและ 7 ในมอสโก

"Mosoblbank": ความท้าทายในปี 2014

2014/07/05 ใน "ราชกิจจานุเบกษา" มีหลักฐานว่าในหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและประสบความสำเร็จมากที่สุดในมอสโกในโครงการหลอกลวงได้ถูกถอนออก 60000000000 รูเบิลไปยังบัญชีของแคมเปญ บริษัท ย่อย Guide "MOSOBLBANK" ทันทีปฏิเสธข้อมูลนี้และยื่นฟ้องในศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกกับเจ้าของของหนังสือพิมพ์

2014/05/19 ในสื่อที่มีรายงานว่าธนาคารกลางได้ตัดสินใจที่จะฆ่าเชื้อเพียงสามสถาบัน "Mosoblbank", "Inresbank" และ "ธุรกิจธนาคารการเงิน" ทั้งหมดของพวกเขาอยู่ในครอบครัว Malczewski ไปยังที่อยู่ที่ธนาคารกลางจะจัดสรร 117,000,000,000 รูเบิล โรงพยาบาล - SMP แถลงการณ์อย่างเป็นทางการมาหลังจากที่สองของวันและหลังเขา - ข้อมูลในการกดเกี่ยวกับแผนการ ของการฟอกเงิน

ว่ามันเกิดขึ้น

การสืบสวนเปิดเผยว่าธนาคารกลางโครงการฟอกไข้เลือดออก "Mosoblbank" มีข้อ จำกัด ที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลอย่างต่อเนื่องเพื่อดึงดูดเงินฝาก แต่เขาไม่ได้วางไว้ในบัญชีและข้อสรุปเกี่ยวกับความสมดุลของ บริษัท ที่เกี่ยวข้อง

โครงการในทางเทคนิคมีดังนี้ แฮปปี้กับผู้ฝากเงินที่ใส่ลงไปในข้อตกลงเงินฝากปกติ ในช่วงเย็นของวันเดียวกันธนาคารเพื่อยุติเพียงฝ่ายเดียวมันและโอนเงินเพื่อความสมดุล ผู้ฝากอาจได้ตลอดเวลาต้องการให้พวกเขากลับมา แต่พวกเขาจะไม่แสดงในงบดุล. ตามผลการดำเนินงานปี 2014 ธนาคารดึงดูดเงินฝากรวมเป็นเงินทั้งสิ้น 19500000000 รูเบิล ตัวเลขนี้ไม่ได้เปลี่ยนแปลงสองปีสุดท้าย ในมุมมองของสถานการณ์ที่ผิดปกติการชำระเงินของ DIA อาจในช่วงเวลาที่เกินจำนวนเงินที่ได้รับการยอมรับในงบดุล ในระหว่างการฟื้นฟูกิจการของเจ้าของเดิม - ครอบครัว Malczewski - ให้ MSPs สินทรัพย์ทั้งหมดของ บริษัท "Mosoblbank" ปัญหาและประเด็นที่เกี่ยวข้องกับ "ฟอก" เงินไม่รู้จัก

วิธีการที่จะเริ่มต้นทั้งหมด

เป็นไปได้ว่าจะไม่มีใครเคยได้ยินของการทุจริตหากไม่ได้กรณีที่ หนึ่งในผู้ร่วมสมทบ "MOSOBLBANK" เป็นพนักงานของธนาคารกลาง เขาสังเกตเห็นว่าเงินฝากตกแต่งวันก่อนยิงเต็มในสำนักงานของเมืองที่อยู่ใกล้เคียง ขณะที่การตรวจสอบภายหลังพบว่าทุกคืนซอฟแวร์การทำงานพิเศษยุติสัญญาและใส่ลงไปในการลงทุนใหม่ในหุ้น "RCF" - ผู้ถือหุ้นหลักของธนาคาร ชะตากรรมต่อไปของเงินที่ไม่เป็นที่รู้จัก ส่วนหนึ่งของเงินที่ได้รับการตรวจพบในบัญชีของ OOO "มาตุภูมิที่" ที่จอดขี่ม้า สิ่งที่ส่งมาต้องบอกว่าน่าสงสัย ระยะเวลาคืนทุน - 15 ปี Tsetrobank กำลังมองหาแนวทางในการแก้ปัญหาซึ่งกำลังรอให้หน่วยงานประกันเงินฝากและตำรวจที่ต้องการเพื่อให้ห่าง

สถาบันเครดิตเกือบทำลายสถิติในปริมาณที่จัดสรรปรับ ในปี 2008 ธนาคารกลาง VTB กำกับที่ปรับปรุง "ธนาคารแห่งมอสโก" 295,000,000,000 รูเบิลรัสเซีย แต่สิ่งที่เป็นปัญหา "MOSOBLBANK" และโรคจิตสังเกตวันนี้: ชื่อจริงของปลอมแทนที่ในการลงทะเบียนของผู้ฝากเงิน DIA จะต้องดำเนินการสืบสวนต่อไป นี้อย่างสม่ำเสมอนำไปสู่การเพิ่มขึ้นในหลุมสมดุล

ความคิดเห็นของลูกค้า: "Mosoblbank"

ปัญหาของสถาบันการเงินที่จะกล่าวถึงอย่างแข็งขันบนอินเทอร์เน็ต ในเดือนมิถุนายนมีรายงานว่าธนาคารไม่ได้กลับไปฝาก แต่ไม่ทั้งหมด ข้อห้ามนี้ยังรวมถึง เงินฝากที่เปิด หลังจาก 2014/02/01 (ในจำนวนเงิน 700,000 รูเบิล). "Mosoblbank" ปัญหาเกี่ยวกับการชำระเงินของเงินฝากจะอธิบายขั้นตอนการปรับ ภายใต้กฎระเบียบใหม่ถ้าจำนวนเงินไม่เกิน 700,000 รูเบิลที่ในวันที่ลูกค้าสามารถถอนตัวเพียง 100,000 มิฉะนั้นคุณต้องเขียนคำสั่งให้ธนาคาร. จะมีการพิจารณาคณะกรรมการพิเศษ ในขณะนี้มีการทำสัญญาและตรวจสอบเอกสารหลักที่ยืนยันความเป็นจริงของใบเสร็จรับเงินของเงินในบัญชี นอกจากนี้งบเหล่านี้ไม่ได้ใช้ออกไปสาขาในเมืองทั้งหมด

นวัตกรรมนี้ได้ก่อให้เกิดความไม่พอใจจำนวนมากในส่วนของลูกค้า สถานการณ์ยังเป็นที่มาของการไร้ความสามารถของพนักงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งความกังวลสาขาของ บริษัท ย่อยของสถาบันการเงิน "Mosoblbank" (Samara). ปัญหาที่เกิดขึ้นกับลูกค้าในเมืองนี้ที่พบมากที่สุด คนเจ็บแค้นมีน้ำท่วมอย่างแท้จริงกับข้อร้องเรียนเกี่ยวกับสาขา Samara ลูกหลาน Malczewski

ดังนั้นสำหรับเป็นเวลานานซึ่งเป็นธนาคารที่ได้รับ การชำระเงินของบริการสาธารณูปโภค โดยไม่ต้องคณะกรรมการ. แต่ตามความคิดเห็นของลูกค้าและตอนนี้สถานการณ์มีการเปลี่ยนแปลง หลายคนบ่นว่าแผ่นที่มีขนาดของคณะกรรมการปรากฏขึ้นหลังจากการทำบาดแผลในสถานีบริการตนเอง ในกรณีของการไม่ชำระเงินของผลงานไปยังสถานีจะไม่ได้รับเงินคืน เกี่ยวกับข้อร้องเรียนใด ๆ เกี่ยวกับเรื่องนี้เจ้าหน้าที่ยืนยันว่านี้ไม่สามารถ หากลูกค้าปฏิเสธการชำระเงินธนาคารจะคืนเงินให้กับเขา นี่เป็นเพียงความต้องการที่จะตรวจสอบคำสั่งนี้เสี่ยงต่อผลรวมของ 6,000 รูเบิลเล็ก ๆ น้อย ๆ

"Mosoblbank" ปัญหาที่จะเกิดขึ้นในปีปัจจุบันจะพยายามที่จะแก้ปัญหาความหลากหลายของวิธีการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งลูกค้าจำนวนมากบ่นว่าพวกเขาไม่สามารถได้รับเงินแม้กระทั่งในการเรียกเก็บเงิน นักลงทุนที่ละลายข้อตกลงการฝากเงินก่อนวันหมดอายุที่ไม่ได้รับเงิน ธนาคาร "Mosoblbank" อธิบายปัญหาของชนิดของ sanatoria นี้ ตั้งแต่ SNP ไม่สามารถรวบรวมการลงทะเบียนของผู้ฝากเงินที่สถาบันการเงินจะคืนเงินให้ไม่สามารถ

ย่อ

หนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซียตกอยู่ภายใต้การปรับโครงสร้างของธนาคารกลาง การสืบสวนเปิดเผยว่าสถาบันการเงินได้นำเพื่อความสมดุลของ 60000000000 รูเบิล จำนวนนี้ผ่านบัญชีของ "RFK" โอนเพื่อความสมดุลของผู้ประกอบการที่น่าสงสัย ตอนนี้ DIA พยายามที่จะทำให้บัญชีรายชื่อที่ถูกต้องของนักลงทุนและลูกค้า - ถอนเงินจากธนาคาร