ความลับธนาคาร เพียงเกี่ยวกับการที่ซับซ้อน

ผมมั่นใจว่าพวกเราหลายคนใช้เป็นประจำให้บริการที่หลากหลายของธนาคารพาณิชย์ ลูกค้าบางคนชอบที่จะเก็บไว้ในสถาบันสินเชื่อเงินฝากออมทรัพย์ของพวกเขาขณะที่คนอื่นไว้วางใจพวกเขาค่าของพวกเขา (ตู้นิรภัย) ที่สามกลายเป็นผู้กู้ที่จะน่าสนใจเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ได้รับภายใต้การซื้อในอนาคตเรื่องของความฝันหัวแก้วหัวแหวนที่ บัตรพลาสติก สำหรับการใช้งานที่สะดวกสบายของค่าจ้างบริการต่างๆแปลเร่งด่วนด้วยการเปิดบัญชีส่วนบุคคลหรือไม่ว่าตอนนี้ทุกธนาคารพยายามที่จะให้ลูกค้าของเราสิ่งใหม่ ๆ และสร้างสุขภาพที่ดีการแข่งขัน "ยักษ์ใหญ่" ของภาค แน่นอนความแตกต่างสั้นเกินไป แต่ลูกค้าแต่ละราย ของสถาบันเครดิต ควรคำนึงถึงคุณสมบัติดังกล่าวเป็นความลับธนาคาร อะไรคือสิ่งที่เต็มไปด้วยแนวคิดนี้และสิ่งที่รับประกันเช่นเดียวกับปัญหาที่จะเกิดกับเขาผู้ให้บริการในพื้นที่นี้หรือไม่?

ในการเริ่มต้นเป็นสิทธิที่จะแยกแยะความแตกต่างระหว่างคำเช่นการค้าและความลับธนาคาร ครั้งแรกที่ในความเป็นจริงเป็นแนวคิดที่กว้างขึ้นกว่าที่สอง ในบางแหล่งที่คุณยังสามารถหาการตีความที่กำหนดความลับของสถาบันสินเชื่อเป็นหนึ่งในสายพันธุ์ในเชิงพาณิชย์ แต่นี้ไม่เป็นความจริงอย่างสิ้นเชิง ความลับธนาคาร - กฎหมายสำหรับสถาบันการศึกษาเหล่านี้อยู่บนพื้นฐานของการที่สมาชิกทุกคนในองค์กรจะต้องเก็บข้อมูลทั้งหมดที่พวกเขาถือเกี่ยวกับลูกค้าของพวกเขาไม่สามารถเข้าถึงบุคคลที่สามแม้ว่าข้อมูลที่ไม่ได้มีค่ามาก

เช่นเดียวกับในกรณีดังกล่าวส่วนใหญ่มีที่จะเป็นข้อยกเว้นกฎ บางครั้งธนาคารก็ไม่ได้มีสิทธิในการปฏิเสธบางองค์กรที่จะให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการลูกค้า สถาบันเหล่านี้เป็นครั้งแรกของทุกผู้แทนของหน่วยงานของรัฐในระดับ อย่างไรก็ตามขั้นตอนนี้จะต้องเป็นเหตุผลที่ถูกต้องสมควรข้อยกเว้น ยกตัวอย่างเช่นที่ซับซ้อนยุ่งเหยิงหรือลักษณะน่าสงสัยที่กระทำโดยลูกค้าของธุรกรรมทางการเงินถ้ามันเท่ากับหรือเกินกว่าจำนวนเงิน 600,000 รูเบิล ในกรณีนี้กฎหมายธนาคารจำเป็นต้องหมายถึงการทำธุรกรรมการควบคุม นี้จะกระทำเพื่อป้องกันไม่ให้การจัดหาเงินทุนโดยวิธีการ ขององค์กรการค้า ชุมชนก่อการร้ายเช่นเดียวกับการฟอกเงิน

ธนาคารความลับที่เกี่ยวข้องกับ การให้ข้อมูล เกี่ยวกับบัญชีทั้งหมดและจำนวนเงินที่ได้รับจากสถาบันการศึกษาของเงินฝากตามเงื่อนไขของนักโทษของสัญญาเงินฝากที่เป็นวงกลมแคบ ๆ ของคน เช่นในกรณีของหน่วยงานทางกายภาพและทางกฎหมายข้อมูลทั้งหมดที่สามารถทำใช้ได้เฉพาะกับลูกค้าของตัวเองและผู้แทนของตนตามกฎหมาย, พร็อกซี่, เจ้าหน้าที่การพิจารณาคดีเช่นเดียวกับ บริษัท ประกันภัยและผู้แทนจากการตรวจสอบเบื้องต้นในคดีอาญาและการบริหาร (ต้องปรากฏตัวของการได้รับความยินยอมอัยการ) .

หากเจ้าของผลงานหรืออื่น ๆ ในที่สุดก็ตายในสถานการณ์ดังกล่าวความลับธนาคารมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ ถ้ามีจะวาดขึ้น (ทนายความหรือออกโดยตรงไปยังเครดิตองค์กร) ที่กล่าวถึงบุคคลที่อาจจะได้รับข้อมูลที่จำเป็น การทำเช่นนี้พวกเขาจะต้องแสดงหลักฐานประจำตัว นอกจากนี้ข้อมูลที่ให้ไว้โดยไม่ละเมิดกฎหมายใด ๆ ในการกำจัดของทนายความที่ ด้วยเหตุนี้สำนักงานจะต้องทำคำขอ ในกรณีนี้พนักงานธนาคารที่รับผิดชอบในการดำเนินการตามภาระผูกพันเหล่านี้คำตอบที่ดึงสถาบันจดหมายของ บริษัท ฯ ข้อมูลควรจะรับผิดชอบอย่างเต็มที่สำหรับทุกเรื่องที่ระบุไว้ในคำขอ

ถ้าเราจะพูดคุยเกี่ยวกับผู้อยู่อาศัยที่ไม่ใช่ (บุคคลที่มีความเป็นพลเมืองต่างประเทศ) ซึ่งในกรณีนี้ความลับของธนาคารเกี่ยวข้องกับบทบัญญัติของทุกกงสุลข้อมูลที่จำเป็น